Mastercard world elite без платы за обслуживание. Mastercard World - преимущества карты. Преимущества пластиковой карты Mastercard World
Платежная система Мастеркард была создана в США в 1966. В тех пор компания приобрела мировое значение, и на сегодняшний момент ей принадлежат 20% всех выпущенных карт в мире. Такой широкой популярностью Мастеркард пользуется потому, что эта система в своей работе ориентирована на конечного пользователя и стремится создавать максимально продуманные и удобные продукты, отвечающие запросам современного человека. Одним из таких продуктов является карта премиального класса MasterCard World (Мастеркард Ворлд).
Карта Mastercard World
Мастеркард выпускает три группы пластиковых карт : карты начального уровня, классические карты и карты класса премиум. Все карты предоставляют своим пользователям возможности по оплате услуг, покупке товаров в торговых точках и через Интернет, снятию наличных, подключению Интернет- или смс-банкинга. Основные отличия между группами заключаются в том, какие ограничения либо дополнительные бонусы вы можете получить, владея той или иной картой.
Премиальными картами Мастеркард являются Мастеркард Голд , Мастеркард Платинум и самая престижная карта линейки – Мастеркард Ворлд.
Преимущества пластиковой карты Mastercard World
Главной отличительной чертой MasterСard World является то, что она была создана для современного человека, много времени проводящего в путешествиях, ценящего комфорт, удобство и безопасность в любой точке мира. Исходя из этого, помимо традиционных возможностей и услуг, держателям карт MasterCard World система предоставляет следующие преимущества:
- Медицинская страховка до 60 000 евро
- Специальные условия на годовое обслуживание
- Возможности получения льгот при кредитовании
- Для активных пользователей карт - доступ к VIP залам аэропортов
- Специальные предложения от партнеров Мастеркард в рамках программ «MasterCard Бесценные города» и MasterCard Плюс
В группе карт World также выпускаются карты с еще более широкими возможностями для своих владельцев – MasterCard World Elite и MasterCard World Black Edition. Для держателей этих карт предоставляется:
- Консьерж-служба для решения любых вопросов 24 часа в сутки
- Медицинское страхование до 200 000 евро
- Уникальные предложения в рамках программ «MasterCard Premium Collection», «MasterCard Бесценные города » и «MasterCard Плюс»
- Карта доступа в VIP залы аэропортов Priority Pass
- Карта Международной Ассоциации авиапассажиров IAPA
- Персональный менеджер
- Бонусные программы банков-эмитентов и партнеров MasterCard
Отдельно хотелось бы отметить бонусные программы банков и партнеров Мастеркард. За совершенные покупки, оплаченные картой Мастеркард World, банки перечисляют клиентам определенные бонусы, которые можно либо обменять на подарки, либо воспользоваться ими для приобретения авиабилетов, оплате проживания в отелях, оплате услуг связи и т.д.
Такую услугу предлагает, например, Сбербанк России в рамках бонусной программы «Спасибо от Сбербанка»: держателям карт MasterCard World Black Edition Сбербанк начисляет бонусы в размере от 0,5 до 30% от суммы покупки.
Скриншот: spasibosberbank.ru
Аналогичную систему совместно с MasterCard применяет и компания ПАО «ВымпелКом» («Билайн»). Держателем премиальной карты World MasterCard может стать абонент «Билайн» в любом из офисов компании. Для своих клиентов «Билайн» переводит бонусы в размере от 1% за любую покупку до 15% за покупки по акциям партнеров.
Особый полис страхования путешествий World Elite включен в плату за пользование картой, он обеспечивает расширенный спектр страховых рисков, а также более крупные суммы возмещения. Страховой полис действует как в частных, так и деловых поездках, к тому же он действует и в том случае, если Вы увлекаетесь видами спорта повышенного риска, например, катаетесь на горных лыжах, сноуборде или занимаетесь дайвингом.
- Полис включает в себя страхование на весь срок действия карты (страхование в силе во всем мире за исключением страны проживания владельца карты).
- Полис можно использовать для краткосрочных путешествий, общая длительность которых в течение года (365 календарных дней) не превышает 180 дней путешествий.
- Страхование дейтсвует также в случае, если Вы увлекаетесь видами спорта повышенного риска, таким как, горные лыжи и лыжные гонки, сноуборд, дайвинг, кайтбординг, вейкбординг, гонки на снегоходах и др.
- Страховое покрытие распространяется также на супруга (-у) и всех несовершеннолетних детей, путешествующих вместе с застрахованным пользователем карты.с
- Оплату расходов не обязательно осуществлять расчетной картой.
- Страхование путешествий World Elite включает широкий спектр страховых рисков:
- медицинские и связанные с ними риски на общую страховую сумму 202 000 евро;
- риски, связанные со страхованием от несчастных случаев;
- страхование багажа и путешествий (включая отмену поездки или ее досрочное прерывание);
- страхование покупок, совершенных платежной картой;
- гражданско-правовую ответственность и другие страховые риски.
Больше о страховых рисках и лимитах Вы узнаете из приложения.
Сервис Mastercard Concierge – Ваш личный ассистент за рубежом . Услуги службы поддержки доступны в любое время суток, а их стоимость входит в ежемесячную плату Mastercard World Elite.
Чтобы связаться с личным ассистентом, звоните +371 67779955.
Личный ассистент предоставит Вам информацию о различных актуальных для Вас вопросах, предложит лучших поставщиков услуг в самых разных сферах, а также – если это необходимо – организует бронирование и оплату услуг.
Услуги личного ассистента
Путешествия
- Информация о точке назначения путешествия, деловом этикете за границей, необходимых для путешествия документов, а также о погоде.
- Бронирование поездок, гостиниц, полетов, аренды автомобиля.
- Особые возможности и виды путешествий – например, организация чартерных рейсов и прогулок на яхте.
Развлечения
- Покупка билетов на концерты, спортивные мероприятия, в балет, оперу.
- Бронирование ресторанов.
- Информация о доступности полей для гольфа во всем мире.
- Информация об организации мероприятий.
- Заказ и доставка подарков и цветов.
Бизнес
- Информация об услугах переводчиков.
- Информация о выставках, семинарах, их посещении и участии в них.
- Организация корпоративных мероприятий
Личный ассистент Mastercard сообщит Вам о стоимости услуг и условиях доставки.
Личный ассистент может и оплатить услуги, согласовывая стоимость с Вами, с помощью данных Вашей карты World Elite.
Личный ассистент не гарантирует самую низкую цену, но позаботится о том, чтобы Вы получили качество премиум-класса в выбранных Вами услугах.
Для Вас, как для клиента банка SEB и владельца Mastercard World Elite, в сотрудничестве с туристическим агентством Estravel мы обеспечиваем особые предложения и услуги:
- Особые предложения путешествий, регулярно подготавливаемые специально для владельцев карт Mastercard World Elitе.
- Бронирование путешествий - авиарейсов и гостиниц.
- Консультант по путешествиям.
- Дополнительные услуги - приобретение и резервация билетов на концерты, спортивные и культурные мероприятия по мере их доступности.
- Поддержка 24/7 в путешествиях и помощь в чрезвычайных ситуациях.
- 100% скидки на комиссионные платы за услуги Estravel.
Контактный телефон Estravel найдете на информационной карте World Elite.
Заявки на бронь с указанием желаемых дат путешествия, имен и фамилий пассажиров (как в паспорте) присылайте на эл. почту:
Подробную информацию о предложениях Вы можете получить на домашней странице Estravel Latvia .
Priority Pass
Priority Pass - крупнейшая в мире программа зон отдыха бизнес-класса в независимых аэропортах, в рамках которой Вы получите доступ к 700 VIP-зонам отдыха на пяти континентах и наслаждение покоем, тишиной и закусками.
С Mastercard World Elite Вы можете без дополнительной платы посетить включенные в Priority Pass зоны отдыха бизнес-класса дважды в течение календарного года (посещение VIP-зоны одним человеком - два раза, или двумя - один раз).
Для того, чтобы насладиться привилегиями в VIP-зоне отдыха, карту Priority Pass нужно зарегистрировать у входа.
Список VIP-зон отдыха доступен на домашней странице PriorityPass.com/Lounges
На домашней странице можно скачать также мобильные приложения с детальной информацией о зонах отдыха:
- Apple (iPhone и iPad)
- Android
Узнать о своих возможностях в аэропорту можно также, отправив короткое сообщение с трехбуквенным кодом аэропорта на номер телефона +44 7624 809977. Код аэропорта обычно можно найти на посадочном талоне.
Приоритетное прохождение контроля в аэропортах Риги, Таллинна и Вильнюса
С картой Mastercard World Elite Вы можете сэкономить время, проходя контроль безопасности в порядке приоритета Fast Track в аэропортах Риги, Таллинна и Вильнюса. С одной картой в рижском аэропорту в течение 24 часов можно распечатать 2 приглашения на приоритетное прохождение контроля безопасности.
В аэропорту «Rīga» приглашение контроля безопасности в приоритетном порядке можно получить в специальном терминале напротив зоны Check-in.
В аэропорту Таллинна до начала приоритетного контроля безопасности проведите Вашу карту Mastercard World Elite через считывающее устройство терминала.
В Вильнюсе пункт приоритетного контроля безопасности находится слева от единого авиационного пункта контроля безопасности на первом этаже вылетов.
Приоритетное обслуживание в филиалах
Пользователям Mastercard World Elite обеспечено приоритетное обслуживание в филиалах банка SEB. В системе очереди, выбрав «Приоритетное обслуживание», введите первые 6 цифр номера своей карты World Elite и Вас обслужат без очереди.
Кредитная карта Mastercard World Elite изготавливается в течение нескольких рабочих дней. Срок действия карты - 4 года, после его истечения банк автоматически изготовит и выдаст Вам новую карту. Если пользуетесь услугами SMS-banka банка SEB, то получите короткое сообщение банка с приглашением получить новую кредитную карту.
В комплекте с Mastercard World Elite получите также дополнительную особую информационную карту с номерами телефонов для использования привилегий, карту члена Priority Pass и страхование путешествий.
Каждое заявление на получение карты оценивается индивидуально, принимая во внимание сотрудничество потенциального владельца карты с банком SEB.
Mastercard World Elite включает в себя услуги следующих партнеров Mastercard и АО "SEB banka": Concierge, Priority Pass, Быстрый контроль безопасности, Страхование путешествий. Изменения в список услуг, оказываемых Mastercard, ее партнерами, а также партнерами АО "SEB banka" могут вносится без предупреждения. АО "SEB banka" информирует Клиента об изменениях, отправляя сообщение в интернет-банке Клиента в течение трех рабочих дней после получения соответствующей информации.
Mastercard World Elite предусматривает следующие услуги партнеров АО «SEB banka» и Mastercard: Concierge, Priority Pass, Быстрый контроль безопасности, Страхование путешествий. Изменения в списке услуг Mastercard и ее партнеров, а также партнеров АО «SEB banka» могут произойти без предупреждения. АО «SEB banka» сообщает Клиенту об изменениях, отправив в Интернет-банк Клиента сообщение в течение трех рабочих дней после получения соответствующей информации.
| Услуга | I Беспроцентный кредитный лимит | II Кредитная линия | III Фиксированный платеж 1 |
|---|---|---|---|
| Плата за изготовление карты/дополнительной карты | 35.00 EUR | ||
| Плата за использование карты/дополнительной карты (в месяц) 2 | 35.00 EUR 3 | ||
| Замена карты/дополнительной карты | 35.00 EUR | ||
| Комиссионная плата за покупку: | |||
| в Латвии | Бесплатно | ||
| за границей | Бесплатно | ||
| Снятие наличных средств в другом банке | 2%, мин. 4.00 EUR | ||
| Снятие наличных средств в банкомате (ATM): | |||
| ATM банка SEB | 1,5%, мин. 0.71 EUR | ||
| ATM группы SEB (в Эстонии, Литве) | 1,5%, мин. 0.71 EUR | ||
| в Латвии: ATM «Swedbank» | 1,5%, мин. 0.71 EUR | ||
| ATM других банков | 2%, мин. 4.00 EUR | ||
| Выплата наличных средств у торговца | 1,5%, мин. 0.71 EUR | ||
| Взнос наличных средств в банкомате банка SEB (ATM): | |||
| до 6 000 EUR в рамках календарного месяца на все счета клиента | Бесплатно | ||
| при превышении месячных взносов в размере 6 000 EUR на всех счетах клиента | 0,1% от суммы сделки | ||
| Плата за визит одного человека в VIP-помещения для отдыха аэропорта (в рамках программы Priority Pass) 4 | 30.00 EUR | ||
| Изменения в договоре кредитной карты (поданы в филиале) | 10.00 EUR | ||
| Изменения в договоре кредитной карты (поданы в интернет-банке) 5 | Бесплатно | ||
| Рассмотрение заявки об увеличении кредитного лимита | 10.00 EUR | ||
| Плата за использованный кредитный лимит (в год) | 0% | 21% (1,75% в месяц) | 24% (2% в месяц) |
| Ежемесячная сумма возврата | 100% | 5% | Фиксирована согласно договору |
| Проценты за просрочку (в год) | 36% (3% в месяц) | ||
| Неустойка (в год) | 36% (3% в месяц) | ||
|
Другие платы и условия, связанные с кредитной картой Mastercard World Elite |
|||
| Перечисление с кредитного лимита | 1,5%, мин. 0.71 EUR | ||
| Рассмотрение претензии 6, 7 | Бесплатно | ||
| Смена PIN-кода карты в банкоматах банка SEB | Бесплатно | ||
| Разблокировка PIN-кода карты, введенного неверно три раза подряд на POS-терминале, в банкоматах банка SEB | Бесплатно | ||
| Изменение лимита сделок с картой в рамках установленного банком SEB стандартного лимита (в филиале) 8 | 5.00 EUR | ||
| Изменение лимита сделок с картой свыше установленного банком SEB стандартного максимального лимита 8 | 10.00 EUR | ||
| Рассмотрение кредита | Бесплатно | ||
| Просмотр остатка счета в банкомате (ATM): | |||
| ATM банка SEB | Бесплатно | ||
| в других ATM в Латвии | 0.45 EUR | ||
| в других ATM за границей | 1.00 EUR | ||
| Срочное изготовление карты 9 | 30.00 EUR | ||
| Комиссионная плата за конвертацию валюты, если валюта основного счета, привязанного к карте, отличается от валюты сделки 10 | 3% | ||
| Расчетный период | 1 месяц | ||
| Период для пополнения счета до восстановления минимального баланса кредитных карт | 14 дней (с первого числа месяца) | ||
Лимит сделок в течение одного календарного месяца включает покупки и сделки снятия наличных средств – 15 000 EUR.
Общий лимит взноса наличных в банкоматах со всеми картами клиента – 15 000 EUR в месяц.
Другие услуги (обслуживание расчетного счета, операции на счете, обработка документов клиента и пр.), предоставляемые клиенту в связи с обслуживанием платежных карт, клиент оплачивает согласно Единому прейскуранту на услуги банка SEB для частных лиц.
За один раз взноса денег банкомат может принять 200 купюр.
2 Взимается со второго месяца использования карты/дополнительной карты.
3 Включая страхование путешествий, быстрый контроль безопасности в аэропортах Балтии, услуги Mastercard Concierge и программу ICLP.
4 2 визита в течение года в VIP помещения для отдыха аэропорта (в рамках программы Priority Pass) – бесплатно.
5 За исключением увеличения кредитного лимита.
6 Если для рассмотрения претензии необходимы документы, удостоверяющие сделку, применяется плата, которая соответствует фактическим расходам услуги.
7 Банк считает претензию полученной:
в соответствующий рабочий день, если претензия отправлена и получена Банком до 16:00;
на следующий рабочий день, если претензия получена в Банке после 16:00.
Время приема претензий сокращается на один час в предпраздничные дни.
8 Включает изменение лимитов в POS-терминалах, банкоматах и лимитов ежемесячных расходов.
9 Клиент может получить карту в Южном филиале банка SEB в тот же рабочий день в 16:00, если карта заказана до 12:00, или на следующий рабочий день в 16:00, если заказана после 12:00.
10 Информация о курсах валюты доступна на домашней странице Международных карточных организаций
MasterCard World Elite - банковская карта высшего премиального уровня из линейки международной платежной системы MasterCard . Выпускается в форме эмбосированной (с элементами тиснения) пластиковая карта, магнитной полосой и чипом с технологией Paypass, что позволяет осуществлять бесконтактные платежи при расчетах в обычных магазинах, ресторанах и прочих местах, где используется платежный терминал.
Особенности использования
MasterCard World Elite - это карта открывающая широкие возможности для комфорта когда вы находитесь в путешествиях или зарубежных командировках. Доступ в VIP зоны аэропортов позволяет провести время до посадки в самолет в уютной обстановке, а консьерж сервис позаботиться о вашем досуге, оказывая помощь в бронировании гостиницы, заказе ресторана или билетов в театр и т.п.
Возможности и отличия
Базовые возможности MasterCard World Elite , не зависящие от того каким банком эта карта выпущена, а также ее отличия от ближайшего конкурента другой платежной системы:
Возможности карт | MasterCard World Elite | Карта конкурент (VISA Infinite) |
|---|---|---|
Снятие наличных в банкомате | Бесплатно | Бесплатно |
Расчеты за товары и услуги в РБ | Бесплатно | Бесплатно |
Расчеты за товары и услуги за границей | Бесплатно | Бесплатно |
Расчеты в интернете (магазины РБ) | Бесплатно | Бесплатно |
Расчеты в интернете (зарубежные магазины) | Бесплатно | Бесплатно |
Служба поддержки | Бесплатно | Бесплатно |
Экстренная блокировка | Бесплатно | Бесплатно |
Экстренная выдача карты | ||
Экстренная выдача наличных | ||
Медицинская справочная служба | Бесплатно |
|
Юридическая справочная служба | Бесплатно |
|
Программа скидок | Бесплатно | Бесплатно |
Страхование покупок | Бесплатно |
|
Продленная гарантия на покупки | Бесплатно |
|
Страхование поездки | Бесплатно |
|
Консьерж-сервис | Бесплатно | Бесплатно |
Доступ в VIP зоны аэропортов | Бесплатно |
Черная карта Сбербанка элегантно дополняет портмоне и другие аксессуары своего хозяина. Её обслуживание стоит на порядок дороже классических и золотых продуктов.
Такой пластик открывает дополнительные возможности.
Для кого выгоден такой продукт? Для каждого, кто оплачивает по карте ежемесячно от 3600 рублей в супермаркетах и столько же на автомобильных заправках.
Кэшбэк от указанных сумм полностью покрывает стоимость годового обслуживания. Все потраченное свыше того приносит чистую прибыль.
Разберемся, как клиентам извлечь максимум пользы из чёрной кредитки. Что именно делает ее премиальной?
Описание класса карт
Весь пластик Сбербанка можно поделить на 3 вида:
- Standart;
- Gold;
- Premium.
В премиальном сегменте выделяются 3 уровня:
- Platinum;
- Signature/World Black Edition;
- Infinite/World Elite.
Со стороны банка отличия в обслуживании Платинум и Сигнатур / Блэк Эдишн минимальны. Принципиальной разницей является принадлежность платиновых карт к дебетовым, вторых – к кредитным.
Однако платежные системы предлагают держателям таких кредиток ряд дополнительных возможностей, сопоставимых с уровнем элитных:
| Platinum | Signature /Black Edition | Infinite / World Elite | |
|---|---|---|---|
| Стоимость годового обслуживания, руб. | 4900 | 30000 / 70000 | |
| Лимиты на снятие наличных | Суточные, месячные | Единственное ограничение 30 млн. р. в месяц. | |
| Комиссии по операциям | Взимаются | Тарифом практически не предусмотрены. | |
| Пакет услуг, в рамках которого пластик выдается бесплатно | Премьер | Первый | |
| Внесение наличности | Максимум 10 млн руб. в месяц. | Лимит отсутствует. | |
| Кредитование по пластику | Нет | Кредитный лимит до 3 млн руб. | Овердрафт до 70 млн руб. |
| Снятие наличных в банкомате | Бесплатно | 3–4%, минимум 390 руб. | Бесплатно |
| Повышенный кэшбэк | Всегда | При расходах по карте свыше 150 тыс. р. в предыдущем месяце | |
| АЗС, такси | 10% | - | |
| Кафе и рестораны | 5% | 10% | |
| Супермаркеты | 1,5% | 5% | |
| Привилегии для путешествующих | Скидки в аэропортах (упаковка багажа, аренда авто и пр.) | Дополнительно к преимуществам платиновой карточки, со стороны MasterCard – доступ в бизнес-залы аэропортов (имеются не везде); со стороны Виза – расширенная страховка выезжающих за рубеж. |
|
| Служба консьержа | Не входит в стоимость | Есть у Визы | |
Держателям карт Виза Сигнатур и МастерКард Блэк Эдишн Сбербанк предлагает одинаковый сервис:
- безналичная оплата в магазинах во всех странах;
- оплата счетов ЖКХ, налогов, штрафов, сотовой связи и прочих;
- снятие наличных в банкомате с комиссией;
- начисление повышенного кэшбэка Спасибо;
- удаленный доступ к счетам.
Разница между двумя продуктами в повседневной жизни мало заметна, но она есть. Особенно заметно в путешествиях.
Visa Signature
Платежная система для своих держателей Signature предоставляет следующие возможности:
- круглосуточная техническая поддержка во всех странах, включая экстренное изготовление и доставку пластика в случае его утраты, порчи;
- медицинская помощь, информационная поддержка за границей;
- удвоение срока гарантии на товары, купленные по Визе, при условии их стоимости свыше 50 долл. США и наличии гарантии производителя от 1 года;
- расширенное страхование рисков при выезде за рубеж;
- круглосуточный консьерж, который по просьбе клиента бронирует билеты, столики в ресторанах и прочие услуги;
- бесплатное посещение культурных мероприятий, вход на которые доступен только держателям премиальных Виз;
- скидки и другие привилегии на товары и услуги многочисленных партнеров Виза, среди которых магазины, развлекательные заведения, отели, услуги транспорта.
У путешественников карта Visa Signature Сбербанка особенно популярна из-за своей страховки. Годовое обслуживание пластика имеет сопоставимую стоимость с полисом аналогичного уровня.
Аэрофлот
Для тех, кто часто путешествует, выгодна кобрендинговая . Она доступна как в кредитном, так и в дебетовом исполнении.
Сравним их с обычной статусной картой Сбербанка:
| Название | Signature Аэрофлот | Signature | |
|---|---|---|---|
| Дебетовая | Кредитная | ||
| Стоимость обслуживания в год, руб. | 12000 | 4900 | |
| Дополнительная Visa, руб./год | 2500 | Не выдается | |
| Валюта | Рубль, доллар США, евро | Рубль | |
| Суточный лимит на выдачу наличных, руб. | 500 тыс. | 300 тыс. | |
| Кэшбэк | Только мили, которые тратятся по специальным внутренним расценкам на товары, услуги Аэрофлота и его партнеров. | "Спасибо", курс которого равен рублю, принимается партнерами Сбербанка | |
Кобрендинговые карты предлагают держателям следующий сервис:
- безналичная оплата;
- снятие наличных в банкомате (с кредитки с комиссией);
- привилегии Визы (мед. помощь, страхование за рубежом, консьерж, скидки партнеров, удвоенная гарантия, творческие уикэнды);
- выгодное начисление кэшбэка перевозчиком.
У премиальных Visa Аэрофлот начисляются 2 мили за каждые 60 рублей, потраченных при оплате пластиком.
Пример для наглядности:
Билет Москва – Вена экономкласса при покупке за 2 недели в одну сторону стоит 12500 милей, дополнительно оплачиваются сборы приблизительно 3800 руб. Этот же билет при оплате деньгами стоит 13103 р. За покупку будет начислено 437 милей (13103/60*2=436.77). Если пассажир оплатит эту же сумму не кобрендинговой премиальной картой, подключенной к бонусам Спасибо, он получит 0,5% кэшбэк = 65,5 р. за этот же билет.
Курс конвертации миль в рубли отсутствует, однако пример нагляден, и из него можно сделать выводы:
- стоимость билета за вычетом сборов составляет приблизительно 9300 р. (13103-3800=9303);
- 1 рубль соответствует менее чем 1,5 милям (12500/9300=1,34);
- бонусы в милях значительно выше баллов Спасибо (437 миль /1,34 миль = 326 р., что почти в 5 раз больше 65,5 р., которые были бы начислены по программе Спасибо).
Кэшбэк Аэрофлота высоко привлекателен для постоянных пассажиров. Одновременно он обладает специфической ликвидностью, потратить его можно только на товары и услуги, тесно связанные с авиаперелетами и туризмом. Имеются некоторые ограничения, например, при перелетах туда-обратно.
MasterCard World Black Edition
Международная система МастерКард предоставляет своим премиальным клиентам ожидание международных рейсов в комфортабельных лаунджах. Однако они имеются далеко не во всех аэропортах. В России такой зал есть пока только в терминале Е Шереметьево. Держателям MasterCard World Black Edition Сбербанка также доступны остальные сервисы платежной системы:
- техническая поддержка 24/7 во всем мире;
- поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях;
- привлекательный кэшбэк от МастерКарда Rewards, который по выгодному курсу обменивается на сертификаты сетевых магазинов, а также на эксклюзивные товары, представленные на сайте программы.
Дебетовые
МастерКард Ворлд Блэк Эдишн и Виза Сигнатур выпускаются Сбербанком только в форме кредиток.Краткое описание альтернатив среди дебетовых карт:
- Visa Signature Аэрофлот – обслуживание 12 тыс. рублей ежегодно;
Выгодный кэшбэк для часто летающих;
— неоправданные затраты для редко путешествующих;
- Платинум Виза и МастерКард – стоимость обслуживания такая же 4900 рублей в год;
Пластик позволяет снимать наличные в банкомате без комиссии до 500 тыс. р. в сутки;
— меньшее количество привилегий от платежных систем;
- Infinite Visa и MC WorldElite – плата 30 либо 70 тысяч каждый год;
Отсутствие комиссий, единственный лимит – снятие наличных 30 млн руб. в месяц;
+ максимальный кэшбэк Спасибо;
+ максимальный уровень привилегий от Visa, MasterCard;
— гарантированная рентабельность пластика при безналичных оплатах от 150 тыс. руб. в месяц.
Кредитные
Черные кредитки в Сбербанке выпускаются по индивидуальному предложению для действующих клиентов с положительной историей, а также по массовому – для обратившихся впервые.
Главное отличие касается размера ставки по кредиту. У предварительно одобренной карты она составляет 21,9% годовых, на общих основаниях – 25,9%.
Кредитный лимит рассматривается индивидуально, максимальный размер составляет 3 млн руб. Однако при прочих равных обстоятельствах действующие клиенты получают предложение с более высокой суммой.
Условия
Обобщим описанное выше:
- обслуживание 4900 рублей в год;
- срок действия 3 года;
- кредитный лимит в пределах 3 миллионов рублей;
- ставка по кредиту 21,9% для предодобренного предложения, 25,9% – по массовому;
- неустойка при просрочке 36% годовых;
- комиссия за обналичивание в банкомате 3–4%, не менее 390 р.;
- повышенный кэшбэк (10% АЗС, такси; 5% рестораны; 1,5% супермаркеты);
- привилегии от MC и Visa, сопоставимые с элитными продуктами.
Стоимость обслуживания
При самостоятельном оформлении продукт стоит 4900 рублей в год. Карта предоставляется бесплатно в рамках пакета Premier. В таком случае она сохраняет все условия кроме получения повышенных бонусов Спасибо. Они начисляются только при совершении оплатных операций в предыдущем месяце на сумму от 80 тыс. р. Если сумма не была достигнута, размер баллов соответствует предложению по стандартному пластику.
Сбербанк Премьер – комплекс услуг, в рамках которого привилегированные клиенты получают:
- +0,8% к ставкам по вкладам от 1 млн р.;
- выгодный курс обмена валют;
- скидку на сейфовое хранение;
- Priority Pass, дающий доступ к сети VIP-залов в аэропортах;
- расширенное страхование семьи при поездках за границу;
- удаленные консультации врачей ведущих клиник мира;
- повышенный уровень обслуживания в банке;
- заполнение 3-НДФЛ.
Пакет услуг имеет стоимость:
- 2500 рублей в месяц на общих основаниях;
- бесплатно пробный период 2 месяца;
- бесплатно, если суммарный остаток на всех счетах клиента в Сбербанке на конец месяца от 2,5 млн рублей.
Лимит снятия наличных
Максимально доступно для обналичивания 300 тыс. р. в сутки. В пределах этой суммы ежедневно можно получить до:
- 100 тысяч в банкоматах Сбербанка;
- 300 тысяч в его кассах;
- 300 тысяч в кассах и банкоматах сторонних банков.
Чтобы снять наличные с кредитки, необходимо заплатить комиссию, 3% в Сбербанке, 4% в других организациях, минимум 390 рублей.
Бонусы и скидки
Сбербанк называет Сигнатур и Ворлд Блэк картами с большими бонусами. Их держатели получают повышенные баллы:
- на заправках и в такси Яндекс, Гетт – 10%;
- в кафе – 5%;
- в супермаркетах – 1,5%.
Дополнительно магазины-участники программы Спасибо начисляют до 30% бонусов. За любые покупки кэшбэк не менее 0,5%.
У платежных систем имеются свои партнеры.
- Виза предлагает скидки и привилегии для путешествующих: отели, аутлеты, туристические поездки.
- Держатели МастерКард экономят в кино, магазинах, кафе. А также система позволяет подключить выгодный кэшбэк, который обменивается на сертификаты популярных сетевых магазинов.
Списки партнеров и акций часто меняются. Ознакомьтесь с актуальной информацией на сайтах банка и платежных систем.
Как получить
Клиенты с доходами значительно выше средних и положительной историей в Сбербанке получают предодобренное предложение по инициативе банка. Информирование происходит через личный онлайн-кабинет, СМС либо при посещении банка.
Для получения пластика требуется согласие, которое можно выразить через клик в интернет-банке, ответное СМС, личный визит. Забрать готовый пластик можно будет в назначенный день, предъявив паспорт.
По собственной инициативе заявку можно оставить в отделении или на сайте, кликнув на странице продукта кнопку «Оформить карту». Далее действуйте по указаниям системы. Алгоритм будет иметь отличия в зависимости от того, получаете ли вы зарплату через Сбербанк, подключен ли у вас мобильный и интернет-банк. Возможно, потребуется личное посещение офиса со справкой о доходах.
Банк проинформирует вас по СМС о решении выдачи. Если оно будет положительным, вам сообщат ориентировочную дату получения. Позже придет СМС-уведомление о готовности к выдаче.
Плюсы и минусы карты
Безоговорочными преимуществами являются:
- повышенные бонусы Спасибо;
- элитные привилегии от Визы и МастерКард;
- процентная ставка по кредиту ниже, чем у золотых и стандартных предложений;
- высокий кредитный лимит.
К недостаткам можно отнести моменты, связанные со стоимостью:
- существенно дороже золотых карт;
- если пластиком расплачиваться только в супермаркетах, его рентабельность начинается от месячного оборота в 27500 р.;
- при оплате исключительно шопинга без супермаркетов и ресторанов эта сумма увеличивается до 82 тысяч.
Заключение
МастерКард World Black Edition и Виза Signature от Сбербанка – одно из самых привлекательных предложений для тех, кто в неделю тратит около 1 тысячи рублей на бензин. Продукт можно назвать экономичной версией элитных продуктов. Держателю доступны привилегии Визы Инфинити и Ворлд Элит МастерКард по цене платиновых карт.
World Elite Mastercard - больше, чем просто банковская карта. C World Elite Mastercard Вы получаете доступ к элитному сервису и неограниченным возможностям в любое время по всему миру.
Общая Информация
Сочетание изысканного дизайна и привилегий, способных удовлетворить ожидания наиболее требовательных и состоятельных держателей пластиковых карт Mastercard World Elite.
Тарифы
| Стоимость карты – 1 год / 2 года / 3 года | 300 AZN / 500 AZN / 600 AZN |
| Дополнительная карта – 1 год / 2 года / 3 года | 150 AZN / 250 AZN / 300 AZN |
| Замена непригодной к использованию карты | бесплатно |
| Дополнительная плата за срочный заказ карты | бесплатно |
| Смена утерянного ПИН-кода | 1,00 AZN/USD/EUR |
| "Emergency Cash Disbursement" (услуга поддержки в случае утери или при похищении наличных средств получение Карты в течение 24 часов в зарубежных странах) | Master Card - 100 EUR/ VISA - 180 USD |
| Подключение к услугам "БирБанк" | Бесплатно |
| Удержание за услуги вследствие необоснованных претензий по оплате | 10 AZN |
| Разблокировка ПИН - кода | 2 AZN |
| Хранения закрытых счетов в операционной системе | ежемесячно 1 AZN |
| Снятие наличных в банкоматах и филиалах "Капитал Банка" | 1% (мин 1,00 AZN/USD/EUR) |
| Снятие наличных в банкоматах других банков | 1,5% (мин3.50 AZN/USD/EUR) |
| Снятие наличных в офисах других банков на территории Азербайджанской Республики | 1,5% (мин5.00 AZN/USD/EUR) |
| Снятие наличных в офисах зарубежных банков | 1,5% (мин;7.50 AZN/USD/EUR) |
| Комиссия за торговые операции | 0% |
| Операции типа "uniquе" на территории Азербайджана и за рубежом (азартные игры) | 3% (мин 5.00 AZN/USD/EUR) |
| Комиссия за услугу Cash by Code при переводе с помощью AТМ | 1% (мин 1,00 AZN/USD/EUR) |
| Card to Card - Перевод денежных средств с одной карты "Капитал Банка" на другую (с помощью AТМ) | 0,2% (min 0.50 AZN/USD/EUR) |
| Card to Card - Перевод денежных средств с одной карты "Капитал Банка" на другую (с помощью БирБанк) | 0% |
| Card to Card - Перевод денежных средств на карту другого локального банка | 0,5% (min 1,5 AZN/USD/EUR) |
| Card to Card - Перевод денежных средств на карту другого зарубежного банка | 1,5% (min 3 AZN/USD/EUR) |
| Card to Card - Получение денежных средств | 0% |
| Пополнение баланса в офисах "Капитал Банка", посредством банкоматов Cash-in и инфокиосков | 0% |
| Оплата налоговых и таможенных платежей через POS-терминалы на территории Азербайджана | 0,2% (мин 0,50 AZN) |
| Оплата гос. пошлин, административных штрафов и прочих выплат в гос. бюджет через POS - терминалы на территории | 0,5% (мин 0,30 AZN) |
| Оплата гос. пошлин, административных штрафов и прочих выплат в гос. бюджет через интернет сайт www.gpp .az | 0,15% (мин 0,40 AZN, maks 15.00 AZN) |
| Конвертация: Проведение расходных и приходных операций в иностранной валюте посредством карточного счета в AZN (cash-in, обналичивание, переводы с карты на карту) | 0% |
| Конвертация: Проведение оплат в иностранной валюте посредством карточного счета в AZN в пределах страны | 0% |
| Конвертация: Проведение расходных и приходных операций в AZN посредством карточного счета в USD/EUR (cash-in, обналичивание, переводы с карты на карту) | 0% |
| Конвертация: другие виды транзакций | 0,5% |
| Комиссия за перевод средств на зарплатную карту | 1% (min 1.00 AZN/USD/EUR) |
Максимальный объем средств, доступных клиенту на основе платежных систем, составляет 5000 долларов США или равный ему эквивалент.
Вы можете подключиться к услуге «СМС Банк» тремя разными способами:
- Обратившись в местное структурное отделение;
- С помощью банкомата «Капитал Банка»;
- Позвонив в центр обслуживания клиентов по телефону 196
Комиссия при оплате картой в торговых центрах и центрах обслуживания не взимается.
В этом случае будет взиматься комиссия за конвертацию в размере 0.5%. Вы также можете открыть платежную карточку в евро, чтобы избежать расходов на конвертацию.
Для подключения к услуге, вы можете обратиться в ваш филиал (отделение) банка. Вам предложат заключить договор на оказание услуг BirBank. Услуга будет активирована в течение 3 рабочих дней. Услуга предоставляется бесплатно.
Для изменения лимита на карточные операции перед поездкой в какую-либо страну, вы можете обратиться в центр обслуживания клиентов по телефону 196, местное структурное отделение банка, или в службу «BirBank».
В случае если внесенные средства не переводятся на карточный счет по каким-либо техническим причинам (перебои в электроснабжении, неисправность сети, и т.д.), обратитесь в центр обслуживания клиентов по телефону 196, или в местное отделение банка. Банк проведет соответствующее расследование на основании вашей заявки в течение 7 рабочих дней и предоставит вам информацию о полученных результатах.
